最新述职报告个人银行(完整版7篇)

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居安思危,思则有备,有备无患。在幼儿园教师的工作中,经常会提前准备一些需要的资料。资料的定义比较广,可以指生活学习资料。参考相关资料会让我们的学习工作效率更高。那么,你知道优秀的幼师资料是怎样的呢?经过整理,小编为你呈上最新述职报告个人银行(完整版7篇),请在阅读后,可以继续收藏本页!

述职报告个人银行(篇1)

今年是我行广东省分行制定的“业务发展年”。年初,省分行向我支行下达了商业性个人按揭贷款余额新增21000万元,个人消费贷款余额新增3400万元的任务。但直至9月,各类贷款余额不升反跌,其中个人消费贷款余额比年初下降4232万元;个人住房按揭贷款余额比年初下降1789万元;个人商业用房贷款余额比年初下降799万元。业务发展不理想,主要有以下几方面原因:一是我行个人消费贷款对客户的贷款用途有较大的限制,申请资料的要求比较严格,客户不愿意到我行申请个人消费贷款;二是我行助业贷款的操作办法未能适应市场需求,助业贷款业务受到限制;三是自年年初省分行停止我支行开发贷款和个人按揭贷款业务经营权后,发展商未恢复与我支行合作的信心;四是我支行个人住房按揭贷款依赖性较强,业务发展不均衡;五是我行信贷政策收紧,个人类贷款准入门槛较高;六是我行按揭业务政策竞争力不足;七是受到人民银行提高按揭贷款利率影响,客户提前还款量较大。面对困难和问题,我部采取了多种措施,扭转不利形势。

1、分清岗位,明确职责。

房信部是年年8月由原房地产金融客户部、个人客户部及个人银行业务部的部分岗位组建而成。部门成立后,我部马上制定的《房信部岗位设置及岗位职责方案》,根据业务分工和流程控制的需要,把前后台各岗位分设成贷款业务营销岗、公积金业务岗、贷款业务申报岗、贷款发放岗、客户服务岗、贷后管理岗、档案管理岗、综合管理岗等岗位,对各岗位的职责进行了清晰的划分,基本上达到了分工合理、职责明确、岗位制衡的目标。

2、优化业务流程,加强业务培训。

在我部业务开展过程中,发展商普遍对我支行提出提高贷款发放速度的要求。为恢复发展商与我行合作的信心,加快业务发展,我部对贷款业务流程进行了完善和优化。

首先,利用新开发的个人贷款业务系统,在贷款业务申报岗和贷款发放岗之间实现了贷款资料一次录入、共享使用、异机修改等功能,使贷款申请资料能够应用于贷款申请、合同打英贷款发放等多个环节,避免了各岗位录入资料的重复劳动,减少出错的机会,对贷款发放流程进行了进一步的优化。

其次,在贷款业务申报岗及贷款发放岗建立贷款台账。对每笔贷款申请的收件时间、申请资料完整程度、贷款发放进度、是否退件、退件原因等进行详细的台账登记。通过建立台账,两个岗位的人员能够对贷款状态有清晰的了解,方便了发展商或客户对贷款进度的查询,也避免了由于工作失误延迟了贷款的发放。

最后,对贷款业务申报岗及贷款发放岗设定工作时限要求,加强对每笔贷款发放时间的控制,加快放款速度。

述职报告个人银行(篇2)

银行柜员年度述职报告


尊敬的领导:


我是XX银行柜员,在过去的一年中,我始终将客户至上的服务理念放在首位,努力为客户提供高效、贴心的服务。在这里,我将针对自己的工作实际情况,对过去一年的工作进行总结和反思,并针对问题提出了改进方案和自我提升的计划,希望能得到领导的指导和支持。


一、工作总结


在过去一年中,我积极投身于工作,按照银行的规章制度,认真执行各项任务。我熟练掌握了各项工作流程和系统操作,能够迅速地办理客户的业务需求,确保服务流程的高效运作。我时刻保持着良好的工作态度和团队合作精神,与同事紧密配合,确保银行各项工作的顺利进行。


同时,在服务中我注重细节,注重沟通,用真诚的微笑和温暖的语言与客户进行沟通,使客户感受到来自银行的关怀和关注,提升了客户的满意度和忠诚度。我以敬业的精神,主动关注客户的需求,积极提供个性化服务,特别是在信贷业务方面,在充分了解客户需求的基础上,向客户推荐适合的金融产品,为客户提供全方位的金融解决方案。


另外,我还注重自我学习和提升。利用闲暇时间,我不断学习金融知识和业务知识,并通过参加培训,了解最新的金融政策和市场动态,不断提升自己的业务水平和服务能力。


二、存在问题及改进方案


在工作中,我也存在一些问题,主要包括:


1. 沟通能力不足:虽然我注重与客户的沟通,但在与同事的合作中,我还存在一些沟通不畅的情况,与同事之间经常出现的误会和理解不到位的情况较多。为了改进这个问题,我计划积极参加相关的沟通技巧的培训,并加强与同事的沟通交流,提高我的沟通能力。


2. 学习需更新:随着时代的发展,金融业务也在不断变化,我在某些新兴金融产品的知识掌握还不够,需要进一步提高。我计划通过开展自主学习和参与银行组织的培训,不断学习新知识和新技能,适应金融市场的变化。


三、自我提升计划


为了进一步提升自己的工作能力和业务水平,我制定了以下自我提升计划:


1. 深入学习金融知识和业务知识,了解金融市场的最新动态。


2. 参加相关的培训课程,提高自己的综合素质和业务能力。


3. 提升沟通能力,加强与同事的沟通交流,减少误会和纠纷。


4. 积极参与团队合作,互相学习、互相帮助,促进工作效率和质量的提升。


5. 主动关注客户需求,提供个性化服务,努力提升客户满意度和忠诚度。


过去一年,我以高度的责任心和积极的工作态度,全身心地投入到工作中。我相信,只有持续地提升自己的专业能力和服务水平,才能更好地为客户提供优质的金融服务。我将认真对待每一个客户,不断追求卓越,以实际行动为银行的发展贡献自己的力量。


谢谢!


XX银行柜员


日期:YYYY年XX月XX日

述职报告个人银行(篇3)

进入**五年来,繁华的苏州城也变得的不再陌生,每当从银行晚归,带着行里的温馨,一路也不觉得那么孤单。在这里我全心追寻我的理想,我用心学习每一点知识,用心理解我的每一样工作,用诚心和热情去对待我的工作。在**银行的大家庭里,我取得今天的成绩与集体是息息相关的,我很庆幸自己能够进入这样一个团结协作的集体中工作,是这样的一个集体给了我学习提高的机会,我也珍惜这样的机会。在今后的工作中,我将以更加周到热情的服务去嬴得客户、留住客户,牢固树立“服务是立行之本,创新是发展之路”的思想。以“敬业、爱岗、务实、奉献”的精神为动力,不断进取,扎实工作,同**银行共同成长,去创造一个更加美好的明天。

1.银行柜员个人工作总结

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5.银行理财客户经理年终工作总结

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7.出纳年终工作总结

8.餐饮店长20终工作总结

述职报告个人银行(篇4)

一、强势营销负债业务,进一步增强资金实力,以增存促增收取得明显成效。一是统一思想早行动。20xx年,全行立足于增存增效,早增实增的工作思路,把“迎新春”优质文明服务活动与首季“开门红”有机结合起来,突出“用心服务,春到万家”为主题,早布置、抢先机、强宣传,全面展开营销攻势,实现“开门红”。一季度各项存款比年初净增xxx万元,为全年存款增长打下基础。二是把握重点,抢占市场。以代理养老统筹基金为突破口,创新服务手段,提高服务质量,为客户提供人情化、贴心化、细心化服务,帮客户理财,使客户的收益达到最大化,达到了巩固老客户、发展新客户、带动“潜”客户的效果,有力推动存款快速增长。全年财政资金流量达xx万元,吸收养老统筹存款xx余万元。三是抓重点客户的维护。建立大客户档案,逐步推行差别化服务,培养忠诚客户。落实划街包片营销工作,推行“地毯式”营销,巩固和发展我行在区域金融系统垄断地位。四是突出抓块头大骨干所,垄断xx城区、xx镇等重要存款市场。突出农行品牌优势,实现规模效应。20xx年xx城区、xx分理处存款净增xx万元,占全行净增额 84%。五是实行工资浮动考核、分档,鼓励先进,鞭策落后。根据营业网点规模、人均存款制定不同档次工资基数,同时根据人平净增额达到一个档次,工资相应提高一个档次,早达到早享受。通过激励措施,引导员工由被动到主动,由“要我做”变为“我要做”。六是突出抓农行形象宣传,抢占周边市场。通过抓优质服务,开展上街咨询宣传,拉横幅树标语,拜访客户送春联等形式,农行良好社会形象深入人心,形成了以xx镇为中心,以周边xxxxxx等镇为辐射圈的服务范围。全年通过增存实现收入xx万元,比去年同期增收xx万元,增幅达70%,为全行财务减亏作出重要贡献。

二、适度营销资产业务,逐步退出“散小差”等劣质客户,抢占优良客户市场。 面对宏观调控和信贷总量控制的政策,结合区经济环境现状,我们一是稳健发展个人信贷市场,加快结构性调整,继续支持个体私营经济中的优质客户,逐步退出“散小差”个人客户。20xx年末私营企业及个人生产经营贷款仅xx万元,比年初下降xx万元,逐步淘汰了一批资金流量小、经营效益差、信用度不高的客户。二是以寻求信贷管理制度要求和企业经营发展需要的切合点为突破口,继续大力支持、发展有一定规模民营企业。如对管理区的明星企业xx有限公司,支行通过积极介入,严格按信贷新规则要求进行评级授信,并积极向市分行申请xx万元用信规模,并在四季度注入流动资金xx万元。通过建立中小企业金融服务项目库途径,解决制约我行信贷业务发展困境,谋求并实现适合xx行实际的资产业务发展之路。三是加强到逾期贷款的监控管理,建立预警催收、不良贷款台账等制度,根据风险情况试行分期偿还办法,防不良信贷资产于未然,严防死守不良贷款发生,确保不良贷款零记录。四是强化贷后管理。每发放一笔贷款,都必须落实专人实施贷后跟踪管理,提高贷后管理质量,落实管户责任人,建立责任追究制度。

三、强化清收盘活工作,多法并举,清收盘活取得阶段性成果。一是统一认识,明确思路。针对我行不良资产占比高,任务重,清收空间小,人员少,信用环境特别恶劣的实现状况,支行将清收盘活工作当作“生命工程”来抓,建立了由一把手行长全盘抓,分管行长具体抓,清收盘活部专门抓,其他部门协助抓的格局。二是在不良资产垂直专业管理的格局下,适时推出辅助性奖惩办法,以全行之力狠抓清收盘活工作。对清收盘活实行实时监测,定期通报,明确清收奖励的原则、对象和范围,设立清收盘活专项奖,对清收人员实行“下不保底,上不封顶”的奖励方式。三是继续实施行长挂点清收盘活制、专管行长负责制、清收盘活工作问责督办制。对支行出面协商签定的协议,承办人员及时做好后续工作,实施定期问责,通报结果,督促落实到位。基本上做到了“四定三包”即定目标、定时间、定措施、定奖惩,包落实、包管理、包清收的责任制,从整体上提高了清收盘活的工作效率。 四是加大对抵债资产的处置和管理。今年支行成功处置抵债资产5笔,处置抵债资产金额xx万元,处置成交金额xx万元,资产处置率达100%。在处置抵债资产过程中,按照收益最大化损失最小化的要求,对抵债资产的处置全过程进行阳光操作,处置成交价高出审批处置价格的6%,使抵债资产损失降到了最低限度。五是用足用活清收政策松紧尺度。在实际操作中,我行准确把握政策原则,综合运用以资抵债、表外息减免、核销呆账等各项政策,充分发挥政策的积极作用,尽最大可能带动不良贷款本息的清收。如对xx、xx厂的不良贷款清收中,我行清收人员发扬“咬定青山不放松” 锲而不舍的精神,对企业据理力争,多次上门,多方沟通,用足政策,终于清收回xx贷款本息xx万元,xx厂贷款本金xx万元。六是进一步强化风险资产管理和维权保全工作。对企业及时签发到、逾期贷款催收通知书,要求借款人在通知书上签字、盖章,予以确认,使诉讼时效得以延续,对拒不签字的借款人请第三人在场作证形成书面记录,还通过公证机构派员参与的方式,由公证人员出具证书,确保时效的合法性及信贷资产的安全性。全年清收本金利息xx万元,处置抵债资产xx万元,不良资产总额下降xx万元,占比下降xx个百分点。

㈣大力发展中间业务,逐步提高中间业务收入财务贡献率。全行中间业务收入xx万元,同比增xx万元,占总收入x%,提高x个百分点,为完成财务指标作出了贡献,中间业务已成为减亏增效有效途径之一。一是加快发展保险代理业务。把保险代理业务作为业务主打产品,实施系统营销,突出抓好柜面保险代理以及抵押财产法人、个人贷款客户保险保险资源的开发。二是认真开展“六到位”工作。即“抓好认识到位,人员到位,任务到位,激励办法到位,员工培训到位,特色宣传到位”。三是建立完善保险代理业务考核激励机制。即按保险收入1:1视同存款考核;手续费收入严格按比例兑现到个人;对外出展业代理财险部分按2%标准增加营销费用。四是强化银行卡的市场营销,保持银行卡良好发展势头。紧紧围绕市场营销、全面收费、专业化经营三项重点开展工作,努力促进卡业务由数量扩张型向质量效益型转变。银行卡业务收入迅速增长,全年手续费收入xx万元,同比增xx万元。

述职报告个人银行(篇5)

新年新气象,在新的一年即将开始之际,我将立足自身实际,客观分析自身所存在的问题和不足,结合县联社和我社发展的实际情况,有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题,重点做好以下几个方面的工作:

1、继续加强学习,不断提高自身的综合能力和业务技能,我将结合自身工作开展的实际,有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试,职称资格考试,针对自身进取不足的实际,自觉提高整体综合素质。

2、不断提升自身综合技能,如专业技能、服务能力和营销能力,有效提升自己的整体综合素质。

3、充分理解客户的心态,进行换位思考,积极探索客户维护和服务的方式、方法,不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。

4、熟练掌握各种业务技能特别是计算机操作技能、财会业务等技能,努力适应时代发展需要,更好地迎接转型的要求。

我将努力克服自身的不足,严格服从领导安排,积极开拓进取,不断提高自身综合素质,有效履行岗位职责,当好参谋助手,与全体伙伴们一起,团结一致,为我行经营效益的提高作出自己最大的努力。

述职报告个人银行(篇6)

      随着年终的脚步迈过来,过去的成绩和付出都成了云烟,我们在回过头看的时候虽然能够看到熟悉的火热,但是一些欠缺已不能挽留。我们党委从来都是以极其严格的尺度来约束着自己的举止,因为我们不是寻常的部门,我们要是出错丢的不是我们自己的脸皮,而是整个部门的脸和背后组织的荣誉。所以不管做什么我们都比别人更刻苦,更为严厉的要求自己,在此我把本年的工作做下总结:

      1、思想觉悟

      对于很多普通的群众来说他们多数对我们不够了解,总觉得我们是在指手画脚瞎操心,甚至是曾经怀疑我们做出的一些决定。可是随后经过了漫长的实践之后,我们所指定的方略确实有奇效,这才让他们心服口服,认识到们的卓越。而能有这份卓越的能力正是因我们的思想和观点要更敏锐,只有不放松思想理念的学习才能将这种卓越品质保持下去。

      2、补充血液

      由于时间的推移我们组织的力量在成熟,同时也有一部分成员在老去,所以我们要及时的选拔新的成员来进入到我们这个体系里。当然了我们不是收酒囊饭袋的地方,而是要选豪杰能士,一个是品行不好我们不要,在一个能力不强我们不考虑,勿要挑选出精兵干将来做我们的生力军。

      3、操行规范

      有人把自己的言行看做是脸面,一方面是他家人和亲属的脸面,另一方面也是单位和个人的脸面。而我们党委的言行和表现,则不光是脸面那么简单,那是旗帜一样庄严的标志,说它是丰碑也不为过。于是一直我们都非常警醒,严厉克制谨慎持守,使自己的行为磊落不阿,做事有底线有效率,而且乐于付出辛劳和牺牲。这才是我们该有的旗帜作风,不做一点有辱信仰的事。

述职报告个人银行(篇7)

理财经理述职报告1

董事长、总经理、各位领导、各位同仁:

大家好!

时光飞逝,岁月如梭,回顾20____年,是忙碌的一年,对公司的财务管理工作来说是至关重要的一年,在公司领导和各部门经理的大力支持与配合下,严格管理,在财务基础工作,全面预算管理,提供经营决策依据,发挥支撑服务,加强财务检查及组织业务学习等方面做了许多踏实的工作,完成了既定的目标,达到了预期效果,提高了财务管理水平,很好地配合了公司的中心工作,当然,在取得成绩的同时也还存在一些不足,现将本人20____年工作完成情况和总结汇报如下:

第一部分:作为公司理财经理,我的工作职责是:

1、严格遵守集团公司各项规章制度及财务管理制度,贯彻执行国家财经政策和会计制度,完成上级交办的各项任务。

2、完善企业财务管理体系,对财务部门的日常管理、财务预算、资金运作等各项工作进行总体控制,提升企业财务管理水平。

组织做好会计核算和监督,建立健全收入稽核制度,严禁收入跑、帽、滴、漏。

3、搜集与评价融资方式及成本;

建立健全固定资产管理制度,组织资产清查工作。管好货币资金和其他流动资产,检查资金管理,确保资金安全。

4、督办客户欠款、资产报损报批资料的整理工作,及时到有关部门办理待处理资产损失的审批手续。

负责税务检查,各种审计协调工作。

5、对月报、季报、年报的真实合法性负责。

6、完成公司领导交办的其他事宜。

7、灵活机动,理财策略,市场竞争激烈,瞬息万变,错综复杂,我作为公司理财管家,在资金收付方面,在与国家财政法规冲突不大的范围内,灵活处理各种会计实际问题,在会计核算方面,灵活运用书本理论知识,既要考虑国家税收法规,又要兼顾企业经济利益。

统筹兼顾,全盘谋划,巧妙周旋。特别注意灵活机动,把钱管好,把工作搞活,人尽其才,才尽其用。尽量多做些有利于公司和员工利益的事。

例如:为偿还“____”债务,让员工集资的建议,被公司领导采纳,并受到了广大员工积极的响应和大力支持。

8、不断专研,争当排头。

社会在发展,知识在更新,要当好财务经理(经理),就要随时注意运用当前社会与工作有关的新知识来武装自己的头脑,特别是要注意学习和掌握财务会计税收新知识,跟上社会经济发展的步伐,这样才能扬长避短,指挥得当,搞好企业财务管理工作。

第二部分:明年的工作构想及要点:

1、挖掘人力资源,调动一切积极因素。

立足在现有人员的基础上,根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点,丰富培训形式,加大培训力度,特别是对业务骨干的专项培训。

2、降低成本费用,促进效益的稳步增长。

一是加强成本管理,减少成本性资金流失。

二是加强结算管理,最大限度地增加可用资金。

三是合理调配资金,提高资金利用率;认真匡算资金流量,尽可能地压缩无效资金和低效资金占用,力求收益最大化。

四是降低费用开支,增强盈利水平。

五是准确做好各项财务测算,为领导的决策提供依据

3、充分发挥部门的“职能”,加强管理,加快工作效率,并向财务经理汇报工作。

在这里,我非常感谢公司领导对我工作的信任与支持,2020年,我将继续以严谨务实的工作作风,高标准、高质量的工作要求,扎扎实实做好各项工作,为公司的发展作出新贡献。

以上是我20____年度的述职报告,如有疏漏和不当之处,请各位领导及公司同仁批评指正,同时也祝愿公司繁荣昌盛!

谢谢大家!

述职人:____

2020年__月__日

理财经理述职报告2

尊敬的领导、亲爱的同事们:

大家好!

时间如梭,转眼间又临近岁尾,我加入____银行____支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作,虽然忙碌,但十分充实,理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少,经过一年的磨砺,使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下:

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项,就需要理财经理在销售理财产品,而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量,AUM的新增是我的薄弱环节,由于从事理财业务已4年有余,存量客户能挖掘的基本已经挖掘了,存量客户的挖掘进入瓶颈期,只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行,但是人以类聚,我手下的客户层级主要都是一些中小客户,他们的朋友也大多是中小客户,所以AUM增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来,我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年,但整体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般,主要原因:期交保险产品销售太少,主要原因还是开口太少,因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险,但是客户听到保险的反应都很反感,渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因,可能是我营销的方式方法上存在问题,太急功近利,想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户,给客户灌输资产配置的理念,而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂,但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户,与有价值的客户交朋友,谈感情,而不是一味的推销产品,在这一点上我比去年有了一定的进步,但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中,我会不断学习改进自己的不足之处,努力提升人际交往能力,不断提高自己独立思考和解决问题的能力,培养自己对业务的钻劲,提升自己的专业度,多动脑,多思考,提升自己的业务创新能力,努力完成各项经营指标,为支行发展贡献自己的一份力量。

谢谢大家!

述职人:____

2020年__月__日

理财经理述职报告3

尊敬的领导、亲爱的同事们:

大家好!

今年上半年我营业部转型以来,我在理财经理的岗位上,认真学习业务知识,不断提高自身专业素质,严格按照支行和部门的有关要求,认真做好本职工作,在部门领导和同事们的关心、帮助下,取得了一定的成绩,现将工作的具体情况汇报如下:

一、热爱本职工作,进一步提高工作水平

“做好一份工作,首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来,我从陌生到熟悉,慢慢的喜欢自己的这项工作,在工作中,爱岗敬业,有效利用工作时间,以高度的责任感和事业心去工作,认真遵守好我行的每一条规章制度,执行好每一个工作流程,牢记好每一个规范用语,深入挖掘客户,理解客户需求,为每一位客户认真登记工作日志,细心做好拜访记录,及时记载客户意见和建议,以此不断丰富自我,提高自己,综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识,制定专业化的理财方案,为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识,进一步提高专业水平

作为基层服务人员,我们直接面对客户,我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度,理论知识的学习不仅是任务,而且是一种责任,更是一种境界。在工作中,除了自觉参加单位组织的集中学习外,我克服自身惰性,坚持个人自学,正确处理工作与学习的矛盾,不因工作忙而忽视

学习,并能够坚持积极主动的学习专业知识,虚心学习向领导和同事请教,在实践中摸索、总结,进一步熟悉工作流程,不断提高自身的工作能力,在具体的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语,进一步提高服务水平

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象,所以在日常的工作中,我时刻以更高的要求规范自己,认真遵守规范化服务要求,坚持微笑服务,做到“来有迎声,问有答声,去有送声”,为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作,全身心的投入到工作之中,热心为大家服务,从小事学起,从点滴做起,不断提高自身的服务水平,做到面带微笑,语气平和,语调轻松,用词规范,为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销,进一步提高自身贡献率

作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。同时,认真学习我行的理财、保险产品,充分掌握产品特点,精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案,坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变,始终把客户的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及,

做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”,努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底,维护优质客户共位,销售代理保险____万。

在今后的工作中,我将继续做好本职工作,总结经验教训,取长补短,不断完善自己,提高自己,同时,坚持以真情打动客户,用热情感染客户,用友情联系客户,积极化解客户的埋怨,取得客户的信任,与客户建立深厚感情,为客户提高专业化、个性化的理财服务,努力维护我行良好的社会形象,促进支行持续、健康、快速发展。

谢谢大家!

述职人:____

2020年__月__日

理财经理述职报告4

尊敬的领导、亲爱的同事们:

大家好!

当日历一页页撕落得只剩下最后一页,新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作汇报。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标:

基金:个人任务指标__万,完成__万,完成率241%。

理财产品:个人任务指标__万,完成__万,完成率226%。

理财客户:新增__户,完成111%。

贵金属:任务指标__万,销售__万,完成率115%。

白金卡:任务指标__张,完成__张,完成率130%。

贷记卡:个人任务指标__张,完成__张,完成率206%。

2、学习上:

2020年__月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金等从业资格。

3、工作上:

1)积极营销新客户

有一次,一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了VIP卡,客户从外地汇过来__-__万元。

2)细心维护老客户

定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了__-__多万元的贵金属,为我行增加了__-__万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近一年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时,协助行领导营销了__-__、__-__、__-__和__-__单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足:

部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、2020年的工作打算:

业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临,我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼!

谢谢大家!

述职人:__

理财经理述职报告5

尊敬的各位领导、各位家人:

大家好!我2020年13月加入我们味美公司团队,担任生产厂长,我主要负责生产计划的定制工作及生产控制体系的建立与完善,组织安全、礼貌、均衡生产;建立、实施和持续质量体系有效实施质量管理;组织新设备的调试、维修、和技改项目方案的制定;本部门《规章制度》的制订、执行和检查等工作。

回顾2020年的工作,在各位家人的大力支持下,在生产系统全体员工努力下,按照公司领导的工作安排、目标任务、努力工作、拼搏向上。我始终将“职责、诚实、激情”作为自己的从业准则,时刻围绕质量、卫生、安全、效率来规划工作资料,设定工作标准,用心学习、实践,采用先进的、实用有效管理方法(管理系统:制度+流程+标准+工具+检查)来推动生产部的各项工作。现将20____年的各项工作向公司各位家人汇报如下:

一、捍卫和落实企业文化方面(认真、快、保证完成任务、绝不找借口)

1、生产方面。

在公司领导的帮忙和各部门的支持协调下,生产厂的全体员工用心努力,调配各种生产资源,提高生产效率,年加工完成429.330吨,完成年初计划(20____年年初计划年完成450吨)的95.4%。

2.准时交货率。

不管天气、设备等客观原因,我们都克服困难,使准时交货率到达98%,很好的保障了公司的及时出货,进一步的提升了客户价值。

3、生产安全与质量安全

20____年经过全体员工的努力,在全年的工作中,未发生重大食品安全和质量事故,食品安全和产品质量有了更好的保证,出厂检验合格率到达130%,国家相关职能部门抽检合格率为130%,20____年生产安全与食品安全事故为零。

二、主要工作

1、根据生产任务,合理安排生产计划,力求保障产量的完成。

2020年对生产部来讲是紧张有序的一年。所谓紧张是指公司在年初下达了生产指标同时还有其他对公司发展有重要帮忙的其他指标。所谓有序是指在任务下达以后,从生产厂现有的资源,如设备、人员等方面入手,对生产厂的年均产能、客户定单状况、进行综合评估,得出最直观的数据,用于指导制定出了《2020年生产部工作计划》。工作计划以在保证质量的基础上,进行生产成本的管理与控制,进一步提高生产的效率和产量为指导思想,包含了:月度产量计划;自动化设备投入计划;设备设施检修、技改计划;销售淡季库存计划等确保产量、质量、的各项管理措施。相对严谨科学的工作计划很好的指导了生产部的主要工作,使生产厂的工作能够正常、有序进行。20____年生产模式订单划加为计生产模式。整合订单信息,减少了生产的盲目性,将不同订单的同类产品尽可能一齐生产,以减少频繁换产品、清洗等的时间,提高单位时间内的产量。个性是在年底,由于天气及原料等原因,将部分产品改为计划生产,专线生产,极大地减少了更换品种等无效的工作,提高了生产效率。圆满地完成了公司满足客户发货的任务,并且保证了充足的备货。13月份透过合理的计划库存,将未来几个月销售的生产任务前提,也使整个生产更加有序均衡,员工收入基本

平稳,同时引进自动化设备,缓解生产压力,购进1套自动灌装设备,改造输送带,使之快速发挥作用,将调味油包装产能由日均2吨增加到13吨。后期随着市场状况,均衡生产配合销售缓解库存压力。

2、组织安全生产

1)现场管理

工作环境会影响到一个人的情绪,而情绪会影响到工作效率,清洁有序的工作环境才能保证员工作业的高效率。20____年,生产车间以“于细微之处着手,塑造味美新形象”为指导思想,加强推行5S管理方法,即将整理、整顿、清扫、清洁和素养融入生产车间的日常管理。以实现创造清洁有序的生产环境,从而提高企业形象;提高生产效率;提高准时交货率;减少故障,保障品质;加强安全,减少安全隐患;养成节约的习惯,降低生产成本;缩短作业周期,保证交期;改善企业精神面貌,构成良好企业文化。

2)强化现场质量管理

2020年设立了现场品管岗位,并有专业的品管员在生产过程中,认真实施推进质量管理体系,完善规范了7份生产部的设备操作标准(提升机操作程序、粉碎机操作程序、包装机操作程序、离心机操作程序、喷码机操作程序、胶囊机操作程序、压盖机操作程序)2份管理标准(员工岗位技能考核办法、车间员工绩效考核细则)和3份生产技术标准(冷提工艺产品作业指导书、热提工艺产品作业指导书、油炸工艺产品作业指导书),使生产部各环节人员都能做到工作有章可循,有法可依,以保障生产系统的正常有序工作和产品质量的稳定提高。

3)提高设备及人员综合利用率

在生产过程中,组织生产车间推行设备管理点检活动模式,结合方生产厂的实际状况制定并完善了实施方案。该方案以搞好机械设备维护管理,促进机械设备管理制度化、规范化、科学化为方针,透过逐步提高机修工的技能水平和提高机械设备装备水平,最终使机械设备维护管理水平走向良性循环轨道。制定全面设备维护计划,确定与本单位实际状况相符的有效执行的措施和准备具体实施办法,主要包括组织员工进行点检培训,成立全面生产维护小组,制定全面生产维护目标和政策,自主维修方案,视具体状况为维修和操作人员带给补充培训,以构成设备的初期管理体制,坚持全面生产维护并对计划加以完善以求持续改善,完善实施工作,提高全面生产维护水平。在整个维护过程中,全程监督检查,并及时整改。

4)设备维护控制方面

为了确保生产和设备的安全、稳定、正常运行,保证订单的按时、按质完成,提高生产车间的综合产能,提升生产车间的整体自动化设备。20____年,我组织对生产车间的各项设备的运行状态进行统计,针对运行不良的设备,坚持以预防为主,日常保养和、定期维护、消除隐患、运行良好为主的方针,进行一级、二级维修项目的分类,根据分类状况,制定维修、改造方案。

2020年,根据实际需要对原有的灌装设备进行更换,使我们的产能大大提高的同时效率也大大提高

5)新设备引进

为了提高生产效率,顺应企业发展的大趋势,同时也为了解放更多的劳动力投入其他重点产品的生产,提高生产效率,保证预期产量的完成,在公司领导的大力支持和带领下,5月份,投入使用1套自动灌装设备;自动化设备的投入使用,大大提高了我方便面车间的生产效率,加快了公司发展的步伐。同时公司生产厂还新增加2条生产线(感恩礼品生产线和肠健康产品生产线)为公司以“稳中求进”中的进做好了一片拼图。

3、安全管理

20____年,在公司领导的大力支持下,在有公司个部门配合支持下,在重点实施安全生产工作的基础上,我结合年初签订的安全生产目标职责书和单位实际,坚持\"学习、创新\"的管理理念,认真贯彻“安全第一,预防为主”的方针,落实了生产部的安全生产职责制,强化对一线作业人员安全培训,加强安全生产管理,较好地完成了安全生产工作任务,促进了各项工作的顺利开展。

1)总体安排,明确安全生产职责

在全面总结去年安全生产工作的基础上,对20____年安全生产工作进行了安排。生产部成立了安全生产领导小组,各个班长签订了安全生产职责书,明确了各班的安全生产职责及安全生产任务,把安全生产职责透过职责书的形式予以明确,使安全管理工作落实到每一个在建项目,贯穿到每一项工作的始终。

2)加强安全生产教育培训

根据公司要求,结合生产厂实际状况,对员工分批进行了生产操作技能及安全生产培训,提高了员工的生产操作技能及安全生产意识,并时常进行安全、设备现场管理综合检查,加大安全巡视力度,消灭安全隐患,到达安全生产目的。透过培训提高了职工的安全生产操作技能和遵守安全生产规章制度的自觉性,提高了安全生产管理人员的工作水平。每周二、周五进行安全卫生检查,排除安全隐患,力争把不安全事故和隐患消灭在萌芽状态。

透过一年的不懈努力,20____年全年安全事故为零。4、数字化管理

加快精细化管理进程,根据调味油生产工艺流程,在调味油生产的整个周期内从细节上进行成本管控,针对原材料和损耗制定量化标准,制定并逐步完善了更科学有效的管理制度,对成本进行数字化管理。以到达节能降耗的目的。实行全员成本管理方法。将成本目标分解到个人。构成人人参与,人人有责的成本核算网。

定期开展全面或专题工艺、成本、设备分析会,公布成本数据,搞好生产分析、指标分析、投入产出分析。分析会采用多种形式:按日分析、定期分析、专题分析、综合分析等。总结经验,找出教训,并提出改善的具体措施。每个班组长作为一线的成本核算员,要求认真学习业务知识,坚持原则,工作认真负责,对本班发生的各项费用进行审核、考核。

实施并完善生产车间各种物料工艺使用。透过制定合理的生产计划和物料需求计划,加强物料控制,改变以前不合理的领料方式,提高生产效率,持续降低生产成本,在投原料相同的状况下,生产周期相较2013年用时更短,足以说明生产效率得到了提升,生产成本有必须程度的下降。

配合采购部提高物料的及时配套率,加强高质量物料的采购率。透过制订合理的物料请购计划、重点跟进不易采购的及易延误交期的物料、及时推动相关部门改善物料及时供应问题等措施,外购物料的及时到货率均有较大的提高。从而使生产厂能更合理地安排生产,减少因为原料和辅料不适宜、质量不好造成的损耗,有效的控制了生产成本。

5、帮忙员工成长方面

1)培训

为了团队的绩效提升,制定年度培训计划,针对车间一线员工;从理论知识、实际技能、工作态度三个方面进行质量、安全、卫生的培训,每一天晨会安排生产任务的同时做简单的培训,每周组织一到两次业务学习教育,透过讲授和现场实操演练,相互交流,研究和学习改善业务技能;及时对培训效果进行评估。共计集中培训39次,受训人员到达720人次,使员工掌握了各项规章制度、岗位职责、工作要领,改善了工作态度,提高了员工的工作热情,培养了团队精神,提高了员工的素质,提升了员工履行工作职责的潜力,改善了工作绩效。

2)激励

一个企业的发展只靠优良的设备是远远不够的,只有激发员工的内在动力,使员工的个人发展与企业的可持续发展得到结合,才能在激烈的竞争中立于不败之地。2020年,同人力资源部密切合作,针对不同工作岗位制定相应的绩效考核方案。将产量、质量、卫生、安全等因素都加入考核项目,实行绩效工资。同时设立安全奖、学习成长标兵、操作标兵等制定考评细则,对员工进行物质和精神激励。营造了用心向上,锐意进取的工作氛围,极大的调动了员工的用心性,增强了工作动力和职责感,努力投入工作,使各项工作绩效得到提高。

3)团队建设

20____年,针对生产厂团队人员的岗位有针对性的进行个人学习辅导,透过必须的规章制度、举行竞争上岗、技能培训、打造一支业务精、人品好管理队伍,确保调味油生产及质量持续稳定。

三、工作中存在的不足及改善

不足:1.随着企业的发展,在工作中管理水平还不够,个性是在团队建设方面感到自己需要不断充实自己,2.在理解新的管理理念的时候还不够用心主动,3.不能很好的控制自己的冲动脾气,人说冲动是魔鬼,这一点我需要立刻纠正。

改善:2020年工作将从以下几个方面去努力:

1.在生产安全方面和质量安全方面:采取相应的措施,保证在2015年生产安全事故、质量安全事故为零(已经对整个生产厂区进行区域划分,每个区域有职责负责人,对每个区域的安全等级进行划分,准备与公司商量对每个等级有相应的奖励与处罚措施,区域负责人有权对违反操作规范的人员进行教育处罚)

2.努力学习,勇于实践,理论结合实际,提高综合素质和业务潜力,为创造客户价值和增加客户价值做出自己的贡献和努力。

3.强化安全意识,加强安全管理:做到人员落实,制度落实,机构落实,职责落实,以确保现场安全生产管理。

4.团结团队成员,构成既有分工又有合作、坦诚相待、合作共事、齐心协力干事业的良好氛围,做到目标一致、职责互补、各事项都能事前沟通,会前通气,充分听取意见,集思广益,发挥整体合力,改善工作,促进发展我有信心和班子成员一道,广泛采纳大家好的推荐,融入到我们企业改革的各项管理办法中去,完善经营战略,求真务实、开拓创新、奋发进取。

5.鼓励创新,让创新构成文化,深入人心(1.制定奖励制度、不管是什么样的创新形式都务必予以创新肯定,2.构成制度,每人每月务必有3条以上的创新或者改善推荐,与绩效挂钩,3.透过不断的培训学习,让员工明白创新的好处及重要性),创新越多,钱越多,员工的幸福感也会增加。

6.适当的增加工厂员工的文化体育活动,使员工得到劳逸结合的同时得到知识文化水平上的提高(开展与公司产品、生产有关的知识竞赛,开展体育竞赛等等这些来提高员工的幸福指数)

我想,2020年透过我们大家的共同努力,味美的事业将会飞跃式的前进,我们在味美会越来越有家的温暖,同时实现我们自己的梦想,我的述职完毕,谢谢大家。

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